Misión del Puesto:
Garantizar la detección, análisis e investigación de transacciones inusuales vinculadas a clientes jurídicos, con el objetivo de identificar posibles esquemas ilícitos y mitigar oportunamente los riesgos asociados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT). Este rol se enfoca en asegurar una gestión eficiente de alertas mediante metodologías analíticas robustas y alineadas con las mejores prácticas regulatorias y del sector.
Funciones principales:
- Analizar alertas generadas por el sistema de monitoreo transaccional, considerando el perfil del cliente, su comportamiento histórico y el tipo de operación.
- Identificar patrones y tipologías de riesgo, proponiendo mejoras continuas a los parámetros de monitoreo.
- Documentar hallazgos y decisiones de forma clara y trazable, conforme a normativas internas y externas.
- Consultar fuentes de información internas y externas para enriquecer el análisis.
- Escalar oportunamente los casos que requieran una investigación más profunda.
- Coordinar con áreas clave (Negocios, Prevención, Riesgos, etc.) para la obtención de información relevante.
- Elaborar reportes de gestión, indicadores clave y propuestas de mejora.
- Aportar en el diseño e implementación de estrategias específicas para clientes jurídicos.
- Evaluar la eficiencia de las herramientas tecnológicas utilizadas en el monitoreo y proponer mejoras.
- Participar en el desarrollo y ajuste de modelos de riesgo adaptados a la naturaleza de los clientes jurídicos.
Requisitos Mínimos del Cargo:
Formación Académica (Indispensable):
- Título universitario en:
- Negocios Internacionales, Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, Contabilidad, Finanzas o carreras afines.
Conocimientos Técnicos (Indispensable):
- Ley y normativas locales e internacionales sobre PLA/FT.
- Regulaciones de debida diligencia.
- Manejo de datos estadísticos aplicados al monitoreo transaccional.
- Conocimiento profundo de productos y servicios financieros.
- Entendimiento de la naturaleza, estructura y funcionamiento de personas jurídicas.
Experiencia Laboral (Preferible):
- Mínimo 3 años de experiencia en:
- Cumplimiento normativo y PLA/FT.
- Procesos de debida diligencia.
- Gestión de equipos o liderazgo de proyectos.
Competencias Clave:
- Visión estratégica y orientación a resultados.
- Liderazgo y trabajo colaborativo.
- Autogestión, iniciativa e innovación.
- Comunicación efectiva.
- Conocimiento del negocio.
Herramientas de Trabajo:
- Dominio intermedio de
Microsoft Excel
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